Далее в отчете говорится, что криптовалюты становятся самым распространенным средством обмена ценностями в модели «преступление как услуга». По данным последнего отчета Европола, цифровые валюты все чаще используются как платформа для отмывания денег среди криминальных предпринимателей-фрилансеров, применяющих бизнес-модель «преступление как услуга». Представители правоохранительного органа ЕС заявили, что упадок традиционных иерархических криминальных структур будет сопровождаться появлением индивидуальных предпринимателей-преступников, объединяющих усилия для реализации некоторых проектов. В отчете также сказано, что люди, обладающие обширными знаниями в компьютерной сфере, представляют особый интерес для преступных организаций и что специалисты с такими навыками будут предлагать свои услуги в обмен на оплату в криптовалютах.

«Виртуальные валюты – идеальный инструмент для отмывания денег. Помимо традиционных методов запутывания следов, криптовалюты используют специальные сервисы для отмывания денег, которые делают транзакции настолько мудреными, что их отслеживание было бы слишком ресурсоемким».

В первом квартале 2015 года я посетил политический форум, на котором представители Управления по борьбе с преступностью Великобритании заявили, что потратили «чрезвычайно много времени на изучение криптовалют». Я поинтересовался, что они имеют в виду, и они объяснили, что время ушло на то, чтобы понять суть криптовалют. Когда я спросил, заметили ли они высокий уровень преступной активности в сфере криптовалют, они сказали, что пока нет. Управление по борьбе с преступностью обнаружило, что в основном для отмывания денег используются наличные. Преступники работают с криптовалютой только в случаях, когда получатель платежа требует именно такого способа оплаты.

Однако это происходит потому, что криптовалюты по-прежнему остаются «низшей лигой» по сравнению с наличным рынком, но их изучают, поскольку некоторые операции на биржах криптовалют проводятся в целях осуществления незаконной деятельности в даркнете.

Например, в ходе следующего исследования, проведенного в феврале, Евро-пол обнаружил, что биткоин популярен среди педофилов, которые все чаще используют его для оплаты за просмотр сексуальных видео с участием детей на запрещенных интернет-сайтах. Центр Европола по борьбе с киберпреступлениями ЕС3 нашел веские доказательства того, что лица, испытывающие сексуальный интерес к детям, становятся более предприимчивыми. В ЕС3 также установили, что, после того как трансляция видео со сценами насилия стала реальностью, произошел переход от традиционных платежей посредством кредитных карт к способам оплаты, обеспечивающим более высокий уровень анонимности, в том числе с использованием виртуальной валюты.

По утверждению Международного центра помощи пропавшим и эксплуатируемым детям (International Center for Missing and Exploited Children – ICMEC), существуют убедительные доказательства перехода коммерческих предприятий, занимающихся сексуальной эксплуатацией детей и другими преступными видами деятельности, от традиционных платежных систем к новой, зачастую регулируемой цифровой структуре, состоящей из услуг хостинга, инструментов сохранения анонимности и платежных систем с использованием псевдонимов.

Прибавьте к вышесказанному применение биткоина для поддержки терроризма. Центральное командование ВС США уже давно изучает альтернативные методы осуществления платежей, используемые террористическими организациями для сбора и перевода денег по всему миру на поддержку их деятельности. Цифровые валюты оказались в данном случае самым эффективным механизмом в связи с их децентрализованным характером, который обеспечивает анонимность пожертвований, в отличие от традиционных банковских транзакций, где используются фиатные (необеспеченные) валюты. Один израильский аналитик нашел убедительные доказательства того, что террористическая организация ISIS собирает денежные средства для финансирования своих операций (скорее всего, в Соединенных Штатах) в биткоинах.

Самым интригующим во всем этом кажется позиция либертарианского сообщества считающего криптовалюты неуязвимыми. По мнению членов сообщества, биткоин представляет собой децентрализованную денежную систему, а значит, он не подвержен контролю со стороны правительства и регулирующих органов. Любого, кто не согласен с этим, относят к числу сторонников централизованного управления экономикой.

Напротив, по указанным выше причинам (терроризм, торговля наркотиками, вымогательство и торговля сексуальными услугами) идея существования децентрализованного рынка, неподконтрольного государству, может быть ошибочной. Однако позвольте внести ясность: проблема здесь не в биткоине и других криптовалютах. Наличные деньги массово используются для финансирования терроризма, отмывания денег, торговли наркотиками и удовлетворения наклонностей к педофилии. Именно поэтому за пределами Соединенных Штатов больше физических хранилищ американских долларов, чем в самой стране. Точно так же следует учитывать, что криптовалюты не обеспечивают анонимности, что их можно отследить, а также что они доступны в форме, которую можно идентифицировать, следовательно, у правительств есть способы управлять ими.

Наиболее подходящий для этого момент наступает на этапе обмена криптовалют на наличные деньги и наоборот. Криптовалюты можно использовать в циклической схеме доходов и расходов в двустороннем порядке, но как только вы попытаетесь ввести в эту схему наличные деньги, такая транзакция попадет под действие национальных законов.

В отношении биткоина возникает один ключевой вопрос: действительно ли так важна его роль или это всего лишь очередной пузырь, который вот-вот лопнет? Очевидно, что сторонники биткоина придерживаются первой точки зрения, тогда как критики – второй, тем не менее обе точки зрения имеют определенные основания.

По мнению сторонников биткоина, эта структура находится на раннем этапе развития и, подобно многим новым видам коммерции, сталкивается с определенными трудностями, среди которых самая большая – противодействие правительства. Правительственные органы вместе со средствами массовой информации отнесли биткоин к числу структур, поддерживающих торговлю наркотиками, терроризм, отмывание денег и преступность. Это связано в основном с деятельностью уже закрытого сайта Silk Road, однако для любого торрент-сервиса в даркнете биткоин представляет большую ценность, поскольку это самый подходящий инструмент для получения наличных денег. Будучи, по сути, анонимной валютой, биткоин подпитывает незаконные виды деятельности.