• разрабатывает порядок представления подразделениями значений показателей и их проверки; определяет формат показателей и их параметров; собирает значения показателей и проверяет их достоверность; формирует единый реестр показателей;

• оказывает необходимую консультационную помощь подразделениям, представляющим значения показателей, и инициаторам изменений показателей;

• координирует внедрение ИТ-системы хранения списков показателей банка, их описаний и значений; координирует использование этой системы;

• ежемесячно готовит отчет для рассмотрения на заседании комитета по рискам о реализации проектов по построению структуры показателей банка, а также об изменениях видов показателей банка и их значений; причинах этих изменений и прогнозах;

• организует исполнение иных требований п. 6.7.1.

6.7.2. Стандарты целевой продуктово-процессной структуры банка

Банк отмечает особую важность назначения целевой структуры банковских продуктов (целевых групп клиентов и их особенностей, целевых характеристик бизнес-продуктов), целевой процессной структуры банка и особенностей банковских процессов.

Отсутствие зафиксированной целевой продуктово-процессной структуры, отсутствие системы её коррекции и контроля достижения, отсутствие системы мотивации и культуры достижения этих целей банк определяет как системообразующий высокий операционный риск, который влечет неэффективность управления всеми банковскими процессами и неэффективность их исполнения (в соответствии с требованиями п. 3.1).

Банк выделяет следующие группы банковских продуктов и процессов:

• бизнес-продукты и процессы;

• сервисные продукты и процессы;

• аутсорсинговые, «облачные», территориально удаленные продукты и процессы.

6.7.2.1. Особые условия построения продуктово-процессной структуры банка.

6.7.2.1.1. Банк обеспечивает централизованный учет всех продуктов и процессов и закрепляет каждый продукт и процесс за соответствующим владельцем процесса.

По каждому виду процессов и продуктов банк назначает департамент (владельца процесса), который отвечает за организацию и осуществление эффективной работы с этим процессом и продуктом. Все доработки процесса, формирование паспорта продукта, регламента, схемы процесса организуются соответствующим владельцем процесса (при необходимости он привлекает иных экспертов внутри банка, формирует бизнес-требования, контролирует их исполнение).

Банк ведет соответствующую матрицу полномочий (таблицу), в которой каждый процесс и продукт распределен на каждое ответственное подразделение.

6.7.2.1.2. Банк поддерживает культуру постоянного улучшения процессов.

Банк создает культуру, мотивирующую сотрудников к улучшению процессов и оптимизации ИТ-процедур. Не реже одного раза в квартал со всеми сотрудниками банка проводятся тренинги (в т. ч. дистанционные) о целесообразности улучшения процессов, способах их улучшения, мотивации.

Для ознакомления всех сотрудников банка с достижениями по улучшению процессов банк создает страницу на своем внутреннем сайте с названием: «Достижения сотрудников по улучшению процессов»[55].

Банк внедряет и поддерживает программы бережливого производства и постоянного повышения эффективности деятельности: в рамках либо программы 5S, либо LSS (lean six sigma), либо Кайдзен (Kaizen), либо VSM (Value Stream Map). Банк внедряет и поддерживает также программу процессного подхода управления (Business Process Management System – BPMS).

6.7.2.1.3. Банк обеспечивает удобность поиска нормативных документов.

Для того чтобы сотрудники могли легко и быстро находить регламенты, схемы процессов, нормативные документы, бланки и методички банк создает поисковую страницу на своем внутреннем сайте с названием «ВНД банка»[56].

Эта страница должна позволять находить любые действующие, недействующие и разрабатываемые ВНД и бланки (с учетом уровней конфиденциальности). Каждому ВНД может быть присвоено неограниченное число признаков, по которым их можно отфильтровать (найти), в т. ч. по признакам регламентируемого продукта и процесса, виду ВНД, подразделению, разработавшему ВНД, по действительности, дате, №, ключевым словам и пр. Должна быть обеспечена возможность отбирать только схемы процессов или паспорта продуктов.

6.7.2.1.4. Банк обеспечивает легкость внесения предложений об изменении процессов.

Для обеспечения возможности легкого и быстрого улучшения регламентов, процессов и ИТ-процедур банк создает страницу на своем внутреннем сайте с названием: «Направить предложение об изменении регламента, процесса или ИТ-процедуры»[57]. В ней также должна быть создана возможность указания практической важности изменений, примерной трудоемкости изменений, срока для внедрения изменений, предмет изменений (регламент, процедура, настройка ИТ-системы).

Резолюция о принятии (отклонении) предложений с указанием причин должна направляться их инициаторам в сроки не позднее пяти рабочих дней.